税理士の創業融資支援にかかる手数料・費用とは？メリットや注意点も紹介

創業融資の申請支援を行う税理士の費用は、一般的に調達資金額の2％から5％程度に設定されることが多いです。

税理士に支援を依頼することで、資金調達をよりスムーズかつ確実に進めることが可能になり、効率的な選択肢と言えます。

本記事では、税理士の創業融資支援にかかる手数料・費用について紹介します。

他にも「税理士に創業融資支援を依頼するメリット」や「創業融資支援で税理士に依頼できる業務」についても解説していきます。

ぜひこの記事を参考にして、税理士の創業融資支援にかかる手数料・費用について理解を深めてみてください。

税理士の創業融資支援にかかる手数料・費用

創業融資の支援を税理士に依頼する場合、手数料の相場は一般的に融資金額の2～5％程度です。

この手数料は、税理士が提供する専門知識や実務的な支援に対する報酬として設定されています。

例えば、1,000万円の融資を受ける場合、手数料は20万円から50万円ほどになることが多く、この範囲は市場で一般的とされています。

また、税理士の報酬体系は主に以下の3種類に分類されます。

• 成功報酬型
• スポット報酬型
• 顧問契約型

それぞれのタイプには異なる特徴があり、依頼者の目的や必要に応じて最適なものを選ぶことが肝心です。

例えば、短期間の特定の支援を希望する場合にはスポット報酬型が適しており、継続的な支援を求める場合には顧問契約型が効果的です。

適切な報酬形式を選択することで、コスト面でのメリットを最大限に引き出すことが可能です。

それぞれの種類について解説していきます。

成功報酬型

成功報酬型は、融資が実現した際にのみ報酬を支払う仕組みで、依頼者の負担を最小限に抑えることができます。

税理士が成果を出した場合に限り報酬が発生するため、公平で合理的と言えます。

具体的には、融資が成立した際に、融資額に応じた一定の割合（通常2～5％程度）を税理士に支払う契約を締結することが可能です。

もし融資が不成立の場合、報酬は一切発生しないため、依頼者は無駄なコストを避けながら専門家の支援を受けられるのが特徴です。

スポット報酬型

スポット報酬型とは、特定の業務や一定期間に限って一時的に報酬を支払う仕組みを指します。

短期間の支援が必要なケースや、特定のタスクに専念して依頼を行いたい場合に適した選択肢です。

例えば、融資に関する相談だけなら数千円から1万円程度、融資申請書の作成や提出を頼む場合は5万円から30万円程度の報酬が相場となっています。

しかし、具体的な金額は業務の内容や規模によって異なるため、事前に相談して詳細を確認することが重要です。

顧問契約型

顧問契約型とは、長期間にわたり安定した支援を受けることを目的とし、定期的に報酬を支払う仕組みです。

税務や経営に関する包括的な助言を必要とする場合や継続的な支援を求めるケースに特に適しています。

月額の報酬相場は、3万円から10万円程度が一般的であり、サービス内容や提供頻度によって具体的な料金は異なります。

また、税理士の専門的な支援を長期的な視点で活用でき、事業の安定的な運営につながります。

税理士に創業融資支援を依頼するメリット

依頼するメリットについては、以下の5つが挙げられます。

• 審査通過率が向上
• 融資可能額の事前把握
• 本業に集中できる
• 融資申請書類の完成度が高まる
• 融資までの期間を短縮できる

それぞれのメリットについて解説していきます。

審査通過率が向上

税理士の支援を受けることで、融資審査の通過率を高めることが期待できます。

税理士は、金融機関が求める書類や情報のポイントを熟知しており、審査基準に適合するように的確なアドバイスを受けることができます。

例えば、財務諸表や事業計画書の内容をより充実させるための具体的な提案を行い、それによって金融機関からの信頼を得る手助けを行います。

このような支援により、必要な資金を円滑に調達できる可能性を高めることにつながります。

融資可能額の事前把握

税理士に相談することで、創業時の融資可能額を事前に明確にすることが可能です。

税理士は、企業の財務状況や事業計画を詳細に検討し、金融機関の評価基準を踏まえた適切な融資額を算出することができ、過剰な借入を避けると同時に、現実的で無理のない返済プランの構築が容易になります。

例えば、税理士が事業計画を徹底的に見直し、具体的な収益予測を提示することで、負担の少ない融資額の提案を受けることができます。

このようなプロセスによって、創業時の資金不足や過大な借入に伴うリスクが大幅に軽減され、現可能な資金計画をもとに、事業をスムーズにスタートさせることにつながります。

本業に集中できる

税理士に一部の業務を依頼することで、経営者は大幅に労力を軽減することが可能です。

具体的には、税理士が融資申請に必要な手続きや書類の作成などの代行を行うため、経営者は自ら対応する負担を軽減し、本業に集中することができます。

税理士が書類準備から提出までのプロセスを一括して担当することで、経営者は事業運営に専念できる時間を確保できます。

このように、融資手続きが効率的に進み、事業のスタートや拡大をスムーズに進行させることが可能になります。

融資申請書類の完成度が高まる

税理士の支援を受けることで、融資申請書類の質が大幅に向上します。

税理士は書類作成の専門家であり、金融機関が求めるフォーマットや内容について深い知識を持っているので、提出書類の正確性や信頼性が高まり、審査を通過する可能性を向上させることができます。

また、税理士が綿密な事業計画書を作成し、必要なデータや詳細な分析を加えることで、書類全体の完成度を高めることができます。

また、金融機関からの評価が向上し、融資審査がスムーズに進む可能性が高くなります。

融資までの期間を短縮できる

税理士に依頼すると、業務にかかる時間や手間、労力を大幅に削減できます。

税理士は融資申請に必要な書類の作成や各種手続きを代行してくれるため、経営者は自らのビジネスに専念することが可能です。

具体的には、税理士が書類の準備から提出まで一貫して対応することで、経営者はその時間を事業活動に費やすことにつながります。

その結果、融資手続きが効率的に進み、事業のスムーズな立ち上げや運営が実現しやすくなります。

創業融資支援で税理士に依頼できる業務

創業融資支援で税理士に依頼できる業務については、以下の7つが挙げられます。

• 必要書類の作成
• 創業事業計画書の作成
• 融資申し込み
• 資金計画の策定
• 融資審査の支援
• 金融機関との交渉
• 税務面でのアドバイス

それぞれの業務について解説していきます。

必要書類の作成

税理士は、融資申請に不可欠な書類の作成や準備を全面的に支援しています。

融資の申請手続きでは、さまざまな種類の書類が求められ、その正確性が審査を通過する上で重要な要素となります。

財務諸表や納税証明書といった必要書類を迅速かつ正確に準備することで、申請の流れを円滑に進められるよう支援を受けることができます。

また、過去の財務記録を整理し、求められる情報を適切な形式で整えることも得意です。

これらの支援により、経営者は融資準備の負担を軽減しながら、本業に専念できる環境を整えることにつながります。

創業事業計画書の作成

税理士は、創業時に必要となる事業計画書の作成を支援する役割もあります。

事業計画書は、特に融資を申し込む際に欠かせない書類であり、金融機関に対して事業の展望や収益の見込みを具体的に伝えるためのもので、税理士の専門知識が役立つのも事実です。

たとえば、市場の動向を分析し、収益の見通しを緻密に計算した事業計画書を税理士が作成することで、金融機関からの信頼を得る可能性が高まります。

また、事業の優位性や市場ニーズを的確に示しながら、収益性を裏付けるデータを論理的かつ分かりやすく提示することで、説得力のある計画書に仕上げることが可能です。

融資申し込みの手続き

税理士は、融資の申請に必要なさまざまな手続きを円滑に進めるための支援を行っています。

例えば、融資申請書の作成を支援したり、必要な書類の整備や提出を代行したりすることで、経営者が負担に感じやすい部分をカバーすることが可能です。

このような支援により、手続きがスムーズに進行し、資金調達までの時間を大幅に短縮することが期待でき、経営者が本来の業務に集中できる環境を作ることにもつながります。

資金計画の策定

税理士は、事業運営の重要な基盤である資金計画の立案を支援しています。

適切な資金計画を策定することで、資金繰りのトラブルを未然に防ぎ、事業活動を安定的に進めることが可能になります。

例えば、税理士は収入と支出を総合的に分析し、現実的かつ実行可能な計画の提案を受けることができます。

また、キャッシュフローの動向を月ごとに予測することで、必要な資金が不足するタイミングを事前に把握し、適切な対応を講じる支援も受けられます。

このように、税理士は事業の停滞を回避し、持続的な成長へとつなげる重要な役割を果たします。

融資審査の支援

税理士は、融資審査に備えるための実践的なアドバイスを行っています。

審査に通過するためには、自己資金の額や返済能力の明確な証明など、事前準備が重要になるので、税理士は審査基準を踏まえ、適切な支援を行います。

例えば、これまでの経験と実績を活かし、必要な書類や情報を整理することで、審査成功率高めることが可能です。

このように、税理士に創業融資支援を受けることで、資金調達がスムーズに進めることにつながります。

金融機関との交渉

税理士は、金融機関との交渉において支援を行います。

金融機関とのやり取りには高度な知識や豊富な実績が求められるため、税理士がその役割を担うことで、適切な条件で融資を受けやすくなります。

例えば、日本政策金融公庫の融資に関連する面談では、税理士が同席して交渉を支援することが可能です。

税理士が培った過去の経験とノウハウを活かし、交渉がスムーズに進むだけでなく、事業主にとってより有利な融資条件を引き出すことが期待できます。

税務面でのアドバイス

創業融資支援で税理士に依頼できる業務として、税務面でのアドバイスが挙げられます。

融資に関する税務的な利点やリスクを詳細に把握し、適切な節税対策の提案を受けることができます。

返済計画を進めるうえで発生する税務面の負担を可能な限り軽減するための具体的な方法を検討することにもつながります。

このように、税理士のアドバイスは、融資をより有利な形で活用することにつながる重要な要素と言えます。

創業融資支援で税理士を選ぶポイント

創業融資支援で税理士を選ぶポイントについては、以下の5つが挙げられます。

• 創業融資の実績
• 業種の専門知識があるか
• 報酬体系のわかりやすさ
• 認定支援機関かどうか
• 柔軟な対応力

それぞれのポイントについて解説していきます。

創業融資の実績

創業融資の支援を依頼する際には、経験豊富な税理士を選ぶことが重要です。

経験が豊かな税理士は、これまでに積み上げてきた実績とノウハウを活用し、的確かつ実践的な助言を受けることができます。

特に、数多くの創業融資案件を成功に導いてきた税理士は、金融機関の申請手続きうあ審査基準について理解しており、スムーズな申請手続きを支援してくれる可能性が高いです。

そのため、融資の承認を得られる確率が高まり、必要な資金をより効率的に確保することが期待できます。

業種の専門知識があるか

融資申請を成功させるには、他分野の専門家と協力できる税理士を選ぶことが大切です。

融資手続きには、税理士だけでなく、行政書士や司法書士、さらには会計士や経営コンサルタントなど、さまざまな専門家の知識や経験が必要となる場合があります。

例えば、税理士が行政書士や司法書士と密接に連携することで、申請に必要な手続きや書類作成が円滑に進むだけでなく、より効果的な支援を受けられます。

このように、業種の専門知識がある税理士を選ぶことで、複雑な課題にも対応しやすくなります。

報酬体系のわかりやすさ

創業融資支援を税理士に依頼する際は、契約内容と報酬体系が明確な税理士を選ぶことが重要です。

契約内容がわかりやすく整理されていることで、契約後のトラブルを未然に防ぎ、信頼関係を築きやすくなります。

特に、報酬が固定制なのか成功報酬制なのかについて、ウェブサイトや契約書に具体的で詳細な記載があるか確認するようにしましょう。

認定支援機関かどうか

補助金や助成金の活用を目指す際には、認定支援機関としての資格を持つ税理士を選ぶことが重要です。

政府から正式な認定を受けた専門家であり、高い信頼性を備えています。

特に、認定支援機関である税理士は、補助金や助成金に関する最新情報を提供し、申請手続きに関してもきめ細かい支援を行うことができます。

また、認定支援機関からの支援を受けることで、資金調達の可能性が高まり、事業の発展や成長をさらに後押しすることにもつながります。

柔軟な対応力

事業の変化に柔軟に対応できる税理士を選ぶことは重要です。

ビジネスの環境は常に進化しており、その変化に素早く適応できる税理士であれば、状況に応じた的確な支援を受けられます。

例えば、予期せぬ事態や急な依頼にも迅速に対応してくれる税理士は、高い信頼性と安心感を与えてくれます。

そうした税理士と連携することで、変化する事業環境に適応しながら、最適な融資の申請や税務手続きを円滑に進めることが可能になります。

創業融資に税理士を依頼する際の注意点

税理士に創業融資支援を依頼する際、成功報酬の手数料が一般的な相場よりも低く設定されている場合には、何らかの理由がある可能性があるので注意が必要です。

例えば、創業融資の支援に顧問契約がセットで付帯していることがあります。

もし将来的に顧問契約を結ぶ予定がある場合には、このようなセット契約には一定のメリットがあります。

しかし、創業融資の支援だけを単発で利用したいと考えている場合には、顧問契約やその他の条件が付帯していないことを事前に確認することが重要です。

創業融資は税理士へ相談しよう！

今回は、税理士の創業融資支援にかかる手数料・費用について紹介しました。

創業融資支援を税理士に依頼することで、融資額の見込みや最適な借入先の選定なども行ってもらえるので、創業時の資金調達に不安がある方、創業融資の手続きをスムーズに進めたい方におすすめです。

また、税理士は税務の専門家であるため、創業融資後の税務署での手続き代行や税務書類の作成、税務相談などの依頼も可能です。

今回の記事を参考にして、創業融資は税理士に相談することをおすすめします。

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